揭开“二元期权”黑幕：名为投资，实为赌博
广东普罗米修律师事务所 徐小华
在金融投资领域，“二元期权”看似能开启财富大门，实则可能是伪装巧妙的赌博陷阱。让我们通过一个案例，看清其真面目。
2016 年 6 月，北京某公司设立，幕后实际控制人为李某。该公司打着为某网站经营提供服务的幌子，实际通过假冒公司在支付平台设账户，接收各地会员注册交易资金。 某网站以“二元期权”交易为诱饵招揽会员。会员注册充值后，下载特定软件插件，选外汇交易品种与 1 - 60 分钟的到期时间，下单并点击“买涨”或“买跌”完成交易。交易一旦确定，无法更改，不能止损止盈。买对涨跌方向，可盈利交易金额的 76% - 78%，买错则本金归网站（庄家），且盈亏与外汇实际涨跌幅度无关。此外，网站设等级经纪人制度与佣金制度，吸引更多人参与。案发时，该网站在全国发展约 10 万会员。 王某、张某和陈某深陷其中。
2017 年 1 月，王某受李某聘请，担任顾问与市场总监，负责协调事务、维系网站与高级经纪人关系，通过出席活动宣传，发展会员、拓展市场。张某 2016 年 1 月在网站注册，靠发展大量会员成为 PB 铂金一星级经纪人，名下有 17000 余个会员账号。陈某 2016 年 2 月注册，成为 PB 铂金级经纪人，下有 8000 余个会员账号。经鉴定，张某和陈某从网站提取大量款项。
2017 年 7 月 5 日，三人被抓，王某归案后退缴 35 万元违法所得。 “二元期权”交易究竟合法与否？依据国务院 2017 年修订的《期货交易管理条例》，正规期权在法定期货交易场所进行，有权利转移环节，能规避风险、服务实体经济。而该网站“二元期权”仅依价格走势涨跌定盈亏，交易价格与盈亏幅度事先确定，与实际涨跌幅度无关，无权利行使转移环节，本质是“押大小、赌输赢”的赌博行为，是平台与投资者的对赌。 基于此，法院判决王某犯开设赌场罪，初判有期徒刑三年，后二审改判二年六个月，处罚金五十万元并驱逐出境；张某和陈某初判赌博罪，二审改判开设赌场罪，分别判有期徒刑二年和一年十个月，处罚金。虽罪名改变，但依上诉不加刑原则，维持一审量刑。
这一案例告诫我们，面对诱人投资机会，务必保持清醒，谨慎甄别，别让财富在这类“金融”赌博中流失。
最高院指导案例146号改编
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